到2025年，財(cái)富管理總規(guī)模達(dá)到30萬(wàn)億元以上，給予不超過(guò)5000萬(wàn)元的一次性結(jié)算獎(jiǎng)勵(lì)，鼓勵(lì)深交所積極探索上市公司股東通過(guò)家族信托持股的合理化路徑...

日前，深圳地方金融監(jiān)督管理局公布《關(guān)于加快國(guó)際財(cái)富管理中心建設(shè)的意見(jiàn)》，提出25條意見(jiàn)，旨在構(gòu)建要素集中，業(yè)態(tài)齊全，開(kāi)放有序的現(xiàn)代財(cái)富管理生態(tài)圈財(cái)富管理行業(yè)的規(guī)模，創(chuàng)新能力，開(kāi)放程度，影響力和競(jìng)爭(zhēng)力達(dá)到國(guó)際領(lǐng)先水平

征求意見(jiàn)稿提出目標(biāo)，到2025年，銀行，證券，保險(xiǎn)，基金，信托等財(cái)富管理總規(guī)模達(dá)到30萬(wàn)億元以上，吸引和培育具有較強(qiáng)影響力的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)不少于100家，注冊(cè)QFLP，QDIE，WFOE PFM試點(diǎn)機(jī)構(gòu)不少于300家。

深圳地方金融監(jiān)督管理局表示，支持銀行，證券，保險(xiǎn)，基金，信托，期貨等金融機(jī)構(gòu)及子公司落戶深圳，發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)支持金融機(jī)構(gòu)設(shè)立子公司，專營(yíng)機(jī)構(gòu)或事業(yè)部，提供資產(chǎn)管理，私人銀行，家族信托，基金銷售，投資咨詢等專業(yè)服務(wù)

促進(jìn)私募股權(quán)和創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)集聚發(fā)展，支持設(shè)立市場(chǎng)化私募股權(quán)投資二級(jí)市場(chǎng)基金，企業(yè)創(chuàng)業(yè)投資基金等新型私募股權(quán)投資基金，探索推進(jìn)私募股權(quán)投資基金股份轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)建設(shè)。

征求意見(jiàn)稿提到，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)符合相關(guān)條件的，給予不超過(guò)5000萬(wàn)元的一次性結(jié)算獎(jiǎng)勵(lì)，并按照一定比例給予購(gòu)房，租房等補(bǔ)貼鼓勵(lì)符合條件的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)上市，利用資本市場(chǎng)提升資本規(guī)模和發(fā)展實(shí)力探索建立符合國(guó)際慣例的合伙基金，財(cái)產(chǎn)信托等稅收安排，實(shí)施具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的財(cái)富管理稅收政策

探索家族信托持股的合理化路徑

征求意見(jiàn)稿提出，支持財(cái)富管理行業(yè)創(chuàng)新包括鼓勵(lì)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)加強(qiáng)產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新鼓勵(lì)深交所積極探索上市公司股東通過(guò)家族信托持股的合理化路徑鼓勵(lì)發(fā)展個(gè)人養(yǎng)老金融，支持保險(xiǎn)公司合規(guī)開(kāi)發(fā)新型人身保險(xiǎn)，深化變額年金保險(xiǎn)試點(diǎn)，探索適當(dāng)放開(kāi)保險(xiǎn)資金投資領(lǐng)域

拓展理財(cái)發(fā)展四項(xiàng)措施，深化跨境理財(cái)業(yè)務(wù)試點(diǎn)，有序擴(kuò)大跨境理財(cái)投資額度，產(chǎn)品范圍和參與試點(diǎn)機(jī)構(gòu)范圍深化粵港澳大灣區(qū)金融市場(chǎng)互聯(lián)互通試點(diǎn)，擴(kuò)大跨境金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移試點(diǎn)品種和規(guī)模

推動(dòng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)領(lǐng)域的交易型開(kāi)放式基金，不動(dòng)產(chǎn)投資基金等投資產(chǎn)品納入深港通互聯(lián)互通投資標(biāo)的，擴(kuò)大跨境金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)品種和規(guī)模支持大灣區(qū)債券平臺(tái)建設(shè)，推動(dòng)跨境債券產(chǎn)品試點(diǎn)實(shí)施推動(dòng)建立粵港澳大灣區(qū)保險(xiǎn)服務(wù)中心，探索保險(xiǎn)資金在深港澳跨境運(yùn)用

支持深港兩地共同開(kāi)發(fā)更多以人民幣計(jì)價(jià)和交易的金融產(chǎn)品，提高境內(nèi)外主體配置人民幣金融資產(chǎn)的便利化水平。

支持有長(zhǎng)期投資意愿的香港銀行，保險(xiǎn)，證券，基金等金融機(jī)構(gòu)在深圳設(shè)立外商獨(dú)資財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，或與中資機(jī)構(gòu)合資設(shè)立外資控股財(cái)富管理機(jī)構(gòu)。

探索符合條件的金融機(jī)構(gòu)與香港開(kāi)展離岸證券，離岸基金等業(yè)務(wù)創(chuàng)新鼓勵(lì)深圳財(cái)富管理機(jī)構(gòu)通過(guò)新設(shè)機(jī)構(gòu)，并購(gòu)重組，戰(zhàn)略入股等方式，拓展國(guó)際財(cái)富管理市場(chǎng)，提升規(guī)模實(shí)力和國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力

國(guó)際財(cái)富管理中心的競(jìng)爭(zhēng)非常激烈。

最近幾年來(lái)，伴隨著我國(guó)居民財(cái)富的不斷積累和居民財(cái)富保值增值意識(shí)的逐漸覺(jué)醒，理財(cái)業(yè)務(wù)日益成為金融機(jī)構(gòu)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的重中之重，大力發(fā)展財(cái)富管理成為行業(yè)共識(shí)。

《中國(guó)財(cái)富報(bào)告2022》顯示，2021年中國(guó)居民財(cái)富總額達(dá)到6.87萬(wàn)億元，2005年至2021年年均復(fù)合增長(zhǎng)率為14.7%，充分凸顯了中國(guó)的財(cái)富實(shí)力根據(jù)高盛最新報(bào)告，預(yù)計(jì)到2025年，中國(guó)居民可投資資產(chǎn)總規(guī)模將達(dá)到50萬(wàn)億美元，2021年至2025年將繼續(xù)保持兩位數(shù)的增速

2021年底，中國(guó)人民銀行發(fā)布《金融實(shí)務(wù)規(guī)范財(cái)富管理》這是整個(gè)金融行業(yè)第一個(gè)財(cái)富管理通用實(shí)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)財(cái)富管理中心的建設(shè)也加速了城市間的布局

國(guó)內(nèi)各省市也非常重視抓住資產(chǎn)管理和財(cái)富管理新的發(fā)展機(jī)遇北京，上海，廣州，青島等城市相繼出臺(tái)了支持財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展的意見(jiàn)

如今，深圳也加入了競(jìng)爭(zhēng)。

中國(guó)綜合開(kāi)發(fā)研究院邱志平表示，深圳建設(shè)國(guó)際財(cái)富管理中心是一個(gè)系統(tǒng)工程，影響著整個(gè)金融生態(tài)系統(tǒng)的重建深圳不僅要加強(qiáng)整體規(guī)劃的頂層設(shè)計(jì)，完善財(cái)富管理生態(tài)圈和產(chǎn)業(yè)鏈，還要利用兩區(qū)和毗鄰香港的優(yōu)勢(shì)，突破金融市場(chǎng)，金融機(jī)構(gòu)，金融人才，金融科技，金融環(huán)境等財(cái)富管理中心的五要素體系，形成自身特色，搶占國(guó)際財(cái)富中心高地

深圳一位參與規(guī)劃前期調(diào)研的專家表示，深圳建設(shè)國(guó)際財(cái)富管理中心優(yōu)勢(shì)明顯依托大灣區(qū)巨大的財(cái)富管理需求，聚集在深圳的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)已經(jīng)處于領(lǐng)先地位與國(guó)際一流金融中心相比，深圳金融業(yè)仍存在一些不足，包括規(guī)模和實(shí)力存在差距，對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的服務(wù)有待加強(qiáng)，金融改革開(kāi)放步伐加快

在各大城市爭(zhēng)奪財(cái)富管理中心的時(shí)候，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)之間的競(jìng)爭(zhēng)也越來(lái)越激烈財(cái)富管理行業(yè)受到了金融技術(shù)革命的嚴(yán)重影響同時(shí)，新進(jìn)入者以效率，個(gè)性化服務(wù)和低成本為優(yōu)先策略一些具有金融科技基因的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)甚至延遲盈利，以達(dá)到規(guī)模化的目的，俘獲更大的客戶群財(cái)富管理機(jī)構(gòu)以客戶為中心構(gòu)建財(cái)富管理生態(tài)圈，打造全生命周期財(cái)富管理服務(wù)，加速數(shù)字化轉(zhuǎn)型，迎接市場(chǎng)新挑戰(zhàn)

目前國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)整體呈現(xiàn)各有所長(zhǎng)的格局畢馬威中國(guó)的報(bào)告預(yù)計(jì)，伴隨著銀行融資的快速增長(zhǎng)，銀行機(jī)構(gòu)將充分發(fā)揮渠道優(yōu)勢(shì)構(gòu)建財(cái)富生態(tài)，券商財(cái)富管理轉(zhuǎn)型持續(xù)深化，權(quán)益市場(chǎng)潛力巨大，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)需要挖掘養(yǎng)老財(cái)富管理的潛力，信任回歸財(cái)富管理本源，家族信任成為核心力量